הפעלת בית העסק מבוסס בקנדה הוא בדיוק כמו לרוץ כל עסק אחר כשמדובר מס הכנסה. בהנחה שיש לך הכנסה לכתוב את זה נגד ואתה בצע את הכללים, אתה יכול לנכות שורה של הוצאות עסקיות , הפחתת כמות מס הכנסה אתה צריך לשלם.
אבל אחד היתרונות של הפעלת בית העסק מבוסס היא כי ישנם מס הכנסה נוספת ניכויים כי אתה יכול לטעון. מה להלן היא לא רשימה ממצה, אלא שישה מתוך הבית הקנדי הנפוץ ביותר המבוסס מס ניכויים העסק. כמה מהם חלים עליך?
01 - הוצאות רכב
- דלק ושמן
- רישוי ורישום
- ביטוח - שים לב כי ביטוח משלים למטרות עסקיות (אשר אתה צריך) הוא לניכוי מלא. אם הרכב שלך אינו מבוטח לשימוש עסקי ויש לך תאונה בעוד בעסק חברת הביטוח שלך עשוי להכחיש את הטענה שלך.
- תחזוקה ותיקונים
- "ריבית על כסף אתה ללוות כדי לקנות רכב , רכב, או רכב נוסע אתה משתמש כדי להרוויח הכנסה" (קנדה הכנסות הסוכנות) שים לב כי יש גבול לסכום הריבית שאתה יכול לנכות על כסף שאתה ללוות לקנות רכב נוסעים.
- עלויות ליסינג
- תיקוני תאונות - אם יש לך תאונת דרכים בעת נהיגה למטרות עסקיות אתה יכול לנכות את העלות הכוללת של התיקונים
הוצאות רכב מפורטות בסעיף רכב מנועי של T2125 הצהרת עסקים או פעילויות מקצועיות.
טיפ מס : כפי שאתה יכול לנכות רק חלק הוצאות הרכב שלך כאשר יש לך רכב שבו אתה משתמש הן לשימוש עסקי אישי, סוכנות הכנסות קנדה (CRA) דורש לך לשמור תיעוד של סך כל ק"מ אתה נוהג קילומטר אתה נוהג להרוויח הכנסה "תמיכה התביעה שלך". הוצאות הרכב שלך תביעות הן פרופורציה עבור החלק העסקי של סך כל קילומטר מונע בשנת המס.
בדוגמה שהם נותנים עסקים הכנסה מקצועית, הם למעשה להשתמש בנתונים אלה כדי להבין כמה ההוצאות העסקיות לניכוי הם. ("פול" של קילומטרים עסקיים מחולקים על ידי סך כל קילומטר מונע שלו מוכפל בהוצאות הרכב הכולל שלו כדי להוות את הבסיס של הטענה שלו.) רכב יומן ספרים זמינים מחנויות האספקה במשרד.
למד כיצד תוכל לשמור יומן פשוט למטרות מס הכנסה.
לקבלת מידע נוסף על הטענה הוצאות הרכב לראות מה הוצאות רכב מנוע אתה יכול לתבוע מס הכנסה בקנדה?
02 - ביטוח
Home-Business ביטוח הוא בעצם מסחרי בטבע והוא נפרד לחלוטין מן הבית של אדם ביטוח. (למעשה, אם אתה מפעיל עסק מחוץ לבית שלך אין לך ביטוח מבוסס הביתה, אתה מסתכן לא להיות מכוסה בכלל אם קורה משהו, כי מפעיל בית העסק כי המבטח שלך הוא לא מודע עשוי לפסול את פוליסת ביטוח הבית שלך).
אז אתה בהחלט רוצה להגיע הביתה מבוסס ביטוח עסקי להגנה שלך - ולאחר מכן להשתמש בו כמו ניכוי עסקי .
עצה מס: אתה יכול גם לבטל חלק מהעלות של ביטוח הבית שלך אם העסק שלך הביתה עומד בתנאים לתבוע הוצאות שימוש ביתי של הבית (ראה 4. הוצאות אחרות של שימוש ביתי של הבית להלן ). אם זה אפשרי, הוצאה זו תהיה חלק מההוצאות שאתה טוען על קו 9945 של טופס T1).
הוצאות משרד
מכיוון שהנכסים הניתנים לפריסה מתפרקים לאורך זמן, אתה יכול רק לתבוע חלק מהעלות המקורית שלהם כהפחתת מס מדי שנה. כמה אתה יכול לטעון כמו ניכוי מס תלוי מה הנכס או הנכס; תקנות מס הכנסה חילקו נכסים ברי פחת לשיעורים שונים בשיעורי אחוז שונים של הקצאת עלות הון . מרכז הקצאת עלות ההון באתר של סוכנות ההכנסות של קנדה כולל מדריך לשיעורים נפוצים של רכוש בר-פחת.
עצה מס: אין צורך לתבוע את הקצאת עלות ההון בשנה שבה היא מתרחשת וגלגול תביעת הקצאת עלות ההון שלך עשוי להוריד את המיסים שלך במועד מאוחר יותר, כאשר תוכל להשתמש בה כדי לקזז הכנסה גבוהה יותר. לפרטים נוספים על זה ראה 8 עסקים קטנים מס אסטרטגיות כדי להפחית את מס הכנסה .
- ריבית משכנתא ומס רכוש
באופן כללי, ניתן לנכות הוצאות עבור השימוש העסקי של מרחב עבודה בבית שלך כל עוד:
- מרחב העבודה הוא מקום העסקים העיקרי שלך; אוֹ
- אתה משתמש במרחב רק כדי להרוויח את ההכנסות העסקיות שלך, ואתה משתמש בו על בסיס קבוע ומתמשך כדי לפגוש את הלקוחות שלך , לקוחות, או חולים (קנדה הכנסה הסוכנות).
אם אתה הבעלים של הבית שלך והם מנהלים עסק מהבית, אתה יכול גם לתבוע מס רכוש שלך כהוצאות.
אם אתה שוכרים, אתה יכול לנכות את העלות של שכר הדירה שלך.
יש לתפוס, עם זאת; אתה יכול רק לנכות חלק הוצאות אלה, תלוי כמה שטח המחיה שלך זמן הוא מוקדש בפועל לשימוש עסקי. חישוב ניכוי מס עסק ביתי מסביר כיצד לעשות את זה צעד אחר צעד.
טיפ מס: מסוכנות ההכנסות של קנדה: "ניתן להשתמש בתרשים" חישוב הוצאות שימוש ביתיות "בטופס T2125 כדי לחשב את התביעה המותרת שלך עבור הוצאות לשימוש ביתי של העסק. את ההוצאות שאתה טוען על קו 9945 אסור לתבוע במקום אחר.
2005 - הוצאות אחרות לשימוש ביתי
כמה מן הנפוצים ביותר הם אלה:
- חוֹם
- אורות
- מים
- תחזוקה ותיקונים
- חומרי ניקוי
- טֵלֵפוֹן
- חיבור לאינטרנט
זכור, "אתה יכול לנכות כל הוצאה שוטפת סבירה לך להרוויח הכנסה עסקית" (קנדה הכנסות הסוכנות) עבור העסק שלך הביתה. אבל, כפי שאתה קורא נקודה 4, אתה יכול רק לנכות את החלק של הוצאות אלה הקשורות לשימוש עסקי ומה שאתה טוען כאן לא ניתן לטעון במקום אחר. ללא טבילה כפולה!
טיפ מס: מסוכנות ההכנסות בקנדה: "יש להוכיח את הרכישות וההוצאות העסקיות באמצעות חשבונית מכירה , הסכם רכישה ומכירה, קבלה או שובר אחר התומך בהוצאה".
- העברת שטח עבודה שלא נעשה בו שימוש בהוצאות הבית
כמו תביעה עלות ההון הלא מנוצל , את היופי של זה היא שאתה לא בהכרח צריך לתבוע את ההוצאות האלה בשנת המס הבאה או. אם העסק הביתי שלך ממשיך לעמוד בתנאים של הטענה על שימוש ביתי בהוצאות עסקיות, "ניתן לבצע העברה בלתי מוגבלת מראש" (CRA), כלומר, ניתן להשתמש בהוצאות ללא דורש כאשר זה נוח לקזז הכנסה גבוהה יותר בשנה מאוחרת יותר .
כמו כל דבר אחר הקשור מסים, רשומות קפדני הם חובה; כל הניכויים שלך צריך להיות מתועד עם קבלות . אבל אם יש לך עסק מהבית, אלה ניכויי מס אתה לא רוצה לפספס.
ישנם רבים אחרים מס הכנסה ניכויים זמין לעסקים קטנים בקנדה, כי אתה יכול לקרוא על המאמרים האלה:
- מסים התעלמו ביותר ניכויים עבור עסקים קטנים קנדי
- מדד הוצאות עסקיות לעסקים קנדיים
- מס הכנסה קנדי שאלות נפוצות עבור עסקים קטנים
- כיצד להשלים את T1 קנדי מס הכנסה טופס כעסק
- כיצד לחשב עלות עלות ההון
- מס הכנסה קנדי עסקים קטנים שלך
- מדריך מס הכנסה עבור תאגידים קנדיים
- זיכוי מס השקעות עבור עסקים קטנים בקנדה
כל ניכוי מס פוטנציאלי שווה לבדוק את עצמך ו / או לשוחח עם רואה החשבון שלך - וזה גם ניכוי מס!
ראה גם:
התוכנה הטובה ביותר חשבונאות עבור עסקים קטנים
10 דרכים לחתוך עלויות עסקיות