ניכויי מס והוצאות עסקיות לעסקים קנדיים
- מעקב אחר קבלות הקשורות לעסק
- הוצאות הקשורות לעלות העסק
- בית העסק הוצאות
מאמר מעקב זה, דרכים נוספות כדי למקסם ניכויים מס עבור עסקים קטנים , מכסה:
- מס הכנסה מס הכנסה
- הוצאות נסיעה
- העסקת בן הזוג או הילד
- הוצאות פרסום והוצאות אחרות
כיצד למקסם ניכוי מס עבור עסקים קטנים: הכלל הראשון
הכלל הראשון למקסום הניכויים שלך הוא לקבל את כל העסק שלך הקשורות קבלות. קנדה הכנסה הסוכנות (CRA) מתעקש כי כל ההוצאות העסקיות שלך צריך להיות מגובה עם קבלות, אז אתה צריך לאסוף אותם ( ולשמור אותם במשך שש שנים , כמו CRA אולי תרצה להסתכל עליהם מתישהו).
מעקב אחר כל אלה קבלות לאורך כל השנה הוא החלק הקשה ביותר של הכנת לעשות מס הכנסה שלך עבור בעלי עסקים קטנים רבים. אימון עצמך תמיד לבקש קבלה, לא משנה כמה קטן הרכישה, ימנע צער מאוחר יותר.
אתה צריך גם לאמן את עצמך להסתכל על קבלות שלך כאשר אתה הראשון לאסוף אותם ולוודא קבלות להראות מה הם, כמו גם בעל שם הספק קריא ואת התאריך.
קבלות בלתי חוקיות או לא גמורות הן סיוט כשמדובר הזנת נתוני הקבלה לתוך כל מערכת שמירה על הרשומה אתה משתמש למטרות חשבונאית - במיוחד אם אתה או מנהל החשבונות שלך מנסים להבין מה קבלה חלקית היה ולתעד אותו חודשים לאחר מעשה.
להיכנס להרגל להסתכל קבלות שלך כמו שאתה לאסוף אותם ולוודא שהם מכילים את כל המידע הנדרש בצורה קריא הוא צעד ראשון חיוני למקסם את העסק שלך מס הכנסה ניכויים. למד כיצד לשמור על קבלות העסק שלך מאורגנות.
מקסם ניכוי מס: עלות עושה עסקים
הפתגם הישן "זה לוקח כסף כדי להרוויח כסף" הוא בהחלט נכון כשזה מגיע לניהול עסק קטן. השתמש ברשימת תיוג זו כדי לוודא שאתה מנצל את רוב ניכויי המס הפוטנציאליים שלך הקשורים לעלות העסק.
1) האם ניכוי כל מסים העסק שלך, ואת העסק הקשורים דמי חבר, חברויות, וכן מנויים?
אף אחד לא שוכח כי דמי רישוי עסקים או מסים עסקיים הם הוצאות הניתנות לניכוי , אבל לפעמים אנשים להתעלם חלק דמי החבר השנתי שהם משלמים לארגונים הקשורים לעסקים. אם אתה כמו רוב אנשי עסקים קטנים, אתה שייך כמה - כדי לוודא שאתה מנכה את כל דמי המתאים על מס הכנסה קנדי שלך.
2) אם לווה כסף כדי להפעיל את העסק שלך, יש לך לנכות את כל הריבית ואת כל העמלות הקשורות?
הריבית שאתה משלם על הכסף שאתה לווה כדי להפעיל את העסק שלך הוא deductible.
אתה יכול גם לנכות דמי הקשורים, כגון תשלום ששילמת כדי להפחית את הריבית על ההלוואה העסקית שלך, או תשלום הקשור לרכישה או שיפור של הנכס העסקי, אם זה מה ההלוואה היה, כולל יישום, הערכה, ושכר טרחת עורך דין רלוונטי. לקבלת מידע נוסף על ניכוי מס זה, עיין בסעיף 'עניין' של מדריך ההכנסות העסקיות והמקצועיות של משרד ההכנסות של קנדה.
3) האם יש לנכות את כל הוצאות הביטוח שלך?
למרות פרמיות ביטוח חיים הם לא ניכוי מותר, אתה יכול לנכות את דמי הביטוח ששילמת עבור ביטוח על הבניין (ים), מכונות או ציוד אתה משתמש בעסק שלך.
4) האם יש לנכות את כל הוצאות הניהול והניהול העסקיים?
לא משנה מה ההוצאות הניהול והמנהל שהצטברו במהלך השנה האחרונה הם הוצאות עסקיות לגיטימיות הכנסה לגיטימית מס הכנסה, וזה כולל חיובי הבנק.
5) האם ניכוי כל תחזוקה רלוונטית שלך ואת הוצאות עסקיות לתיקון?
אתה יכול לנכות את עלות התחזוקה ו / או תיקונים שביצעת לנכס אתה משתמש כדי להרוויח הכנסה במהלך השנה האחרונה. ברוב המקרים, העלות הכוללת של עבודה וחומרים כאחד יהיה זכאי ניכוי מס עסק קטן, אלא אם כן אתה עושה את העבודה בעצמך, ובמקרה זה תוכל רק לנכות את העלות של החומרים על מס ההכנסה שלך.
קרא 7 דרכים להפוך את הבית לתוך נכס להרוויח כסף .
6) האם ניכוי את מלוא העלות של כל העסק שלך במשרד הוצאות וציוד?
אם יש לך משרד מסורתי, העלות של כל אלה קליפים נייר, מהדקים, עטים, נייר המחשב יכול באמת להוסיף למעלה במשך שנה. בהתאם לעסק שלך, ייתכן שיהיה גם הוצאות אספקה, כגון עלות הסרט אם אתה צלם, או את עלות התרופות אם אתה וטרינר. בדרך כלל, אספקה מוגדרת כפריטים הנצרכים בעקיפין כדי לספק את הסחורה או השירותים שהעסק מספק. שמירה על קרוב, מדויק לספור את החומרים ואת מה הם יכולים לעלות לך לעשות הבדל גדול למס הכנסה הסופי שלך.
מקסם ניכויים מס: הוצאות עסקיות הביתה
בעוד אנשים רבים מפעילים עסקים ביתיים, כך שהם יכולים לעבוד בסביבה חביבה יותר, או מסיבות הקשורות למשפחה, יש גם ניכוי מס בית העסק כי בעלי עסקים הביתה צריך להיות מודע.
כדי להיות זכאי לניכוי הוצאות עסקיות הקשורות לשימוש בסביבת עבודה עבור העסק שלך בבית, הבית שלך חייב להיות "מקום העסק העיקרי שלך" או עליך "להשתמש בחלל רק כדי להרוויח את ההכנסות העסקיות שלך, ואתה משתמש בו באופן קבוע מתמשך כדי לפגוש את הלקוחות שלך, לקוחות, או חולים "( עסקים הכנסה מקצועית מדריך , קנדה הכנסות הסוכנות (CRA)).
כמה אתה יכול לטעון כמו בית העסק ניכוי מס?
CRA מייעץ משלמי המסים כדי "להשתמש בסיס סביר" כדי לחשב את החלק המתאים של הוצאות עסקיות הביתה לתבוע; הנוסחה שלהם לקחת את השטח של סביבת העבודה בבית שלך חלוקת אותו על ידי השטח הכולל עובד גם בעת חישוב ניכוי מס בית העסק.
רוב תוכנות המס הקנדי באופן אוטומטי לחשב את החלקים ההוצאות על בסיס האישי שלך / סביבת העבודה יחס.
למידע נוסף על חישוב ניכוי העסק הביתי .
האם ניכית את עלויות השירות הביתה?
חום וחשמל הם הוצאות מתאימות. הקפד לשמור על חשבונות השירות שלך עבור השנה.
האם ניכוי חלק מתאים של כל עלויות תחזוקת הבית שלך?
עלויות תחזוקה הבית כוללים בית ותיקונים רכוש, אלא גם, למשל, את העלות של חומרי ניקוי או שירות ניקיון. ומה עם ביטוח הבית? ניתן גם לנכות חלק מתאים ממנו גם כן.
אם אתה הבעלים של הבית שלך, יש לך לנכות הוצאות הקשורות לבעלות על הבית?
לדוגמה, אם אתה הבעלים של הבית שלך והם פועלים בית העסק, אתה יכול לנכות חלק מסים שלך רכוש כהוצאה עסקית. ריבית המשכנתא שלך ודמי עלות ההון (CCA) יהיה גם ניכוי מס, אם רלוונטי. שימוש CCA (פחת) על החלק העסקי של הבית שלך יש לדון עם רואה החשבון שלך, כפי שהוא משפיע על הפטור העיקרי מגורים אם אתה צריך למכור את המגורים שלך בעתיד.
הסוכנות מס הכנסה T2125 מכיל תרשים בשם "חישוב של שימוש ביתי של הוצאות הביתה", כי אתה עשוי למצוא שימושי כדי להבין את התביעה המותרת שלך עבור העסק מס הכנסה הביתה ניכויים.
זכור כי אתה לא יכול לנכות סכום זה יותר מאשר הרווח הנקי שלך מהעסק שלך.
בעלי עסקים בבית, כמובן, יכול גם לטעון כל או כל ניכוי מס עסקים קטנים אחרים כל עסק קטן אחר יכול לטעון אם הם חלים על העסק המסוים שלהם.
דרכים נוספות למקסם מס הכנסה עסקית ניכויים דן הוצאות עסקיות אחרות שעשויות לחול על המצב שלך, כגון הוצאות רכב, מוסכמות, העסקת ילד או בן זוג בעסק שלך.
ראה גם: 10 דגלים אדומים אשר יקבלו עסקים קטנים שלך ביקורת CRA