למרות סוגים שונים של עסקים יש הוצאות שונות, הנה רשימה של הוצאות העסקים הנפוצות ביותר אשר רוב העסקים חייבים לשלם. קרא את הרשימה כדי להיות בטוח שאתה לא מתגעגע כל ההוצאות האלה. זכור, את ההוצאות יותר אתה יכול לאמת, את ההכנסה החודשי שלך - ואת השנתית - העסק, ואת מסים העסק שלך נמוך .
מסים והוצאות
כדי לנכות את ההוצאות על החזרת המס העסקי שלך, אתה חייב להיות מסוגל להוכיח כי הם הוצאות עסקיות לגיטימיות. אתה לא יכול לנכות הוצאות אישיות למטרות מס עסקים. הקפד לשמור רשומות מצוינות. אני אציין מקומות שבהם תזדקק לתיעוד נוסף.
עלויות מיקום
כל עסק צריך מקום לפעול, ויש כמעט תמיד עלות עבור המיקום. זה יכול להיות משכנתא על בניין או לשכור על משרד מושכר או שטחי מסחר, או חלק מהעלות של מקום בבית העסק שלך.
בואו נסתכל על כמה מחירים חודשיים של מיקום בפירוט:
משכנתא: אם אתה הבעלים של הבניין יש משכנתא על הבניין, הריבית על המשכנתא היא deductible. הנכס עצמו הוא נכס מופחת (כלומר, עלות הרכישה פרושה לאורך זמן).
חכירה בניין: אם אתה חכירה בניין או שטח מסחרי עבור העסק שלך, אתה יכול לנכות את כל העלויות הקשורות החכירה.
בית העסק מיקום: אם יש לך עסק בבית שלך, אתה יכול לנכות חלק מהעלויות של הבית, בהתבסס על שטח המשמש הן באופן קבוע ו בלעדי למטרות עסקיות.
תוכניות שירות, טלפון והוצאות מחשב
כמו כן, כל עסק חייב לשלם עלויות שירות: חשמל, גז, מים, ביוב, ושירותים אחרים בעיר כמו איסוף אשפה.
עבור עסק ביתי, עלויות אלה מדורגים, בהתאם לאחוז של הבית נמצא בשימוש עבור העסק. אם אתה משכיר מיקום, חלק מהעלויות האלה עשויות להיכלל בשכר הדירה שלך. אל תשכח עלויות עבור טלפונים סלולריים וקווי אינטרנט במחשב.
כמה ציוד שאתה רוכש עבור העסק שלך נחשב רכוש רשום, קטגוריה מיוחדת IRS הדורש ממך לשמור על העסק ועל עלויות אישיות נפרדות.
הוצאות אחזקה ואחרות
שירותים אחרים אשר רוב העסקים נובעים עלויות תחזוקה במתקן, ציוד ותחזוקה כללית. לעסקים יש גם עלויות של כיסוח דשא, הסרת שלג ועלויות חיצוניות אחרות.
אתה צריך לעקוב אחר הסכומים שאתה משלם עבור שירותים חיצוניים. אם אתה משלם למישהו 600 $ או יותר במהלך שנה, עליך לספק אותו עם טופס 1099-MISC ו הטופס כי טופס עם מס הכנסה.
ביטוחים עסקיים
כל עסק צריך מספר סוגים של ביטוח . לדוגמה, תצטרך ביטוח רכוש / נפגעים / אחריות לכסות אירועים קטסטרופלי (כמו אש ונדליזם) ורשלנות כללית. אתה צריך גם ביטוח הפרעה עסקית, אשר משלם אם אתה לא יכול להשתמש במיקום העסק שלך לתקופה של זמן.
בנוסף, ייתכן שתצטרך ביטוח מיוחדים, כגון רשלנות רפואית או ביטוח אחריות המוצר. ביטוח נכות עליך ועל עובדי מפתח אחרים הוא גם רעיון טוב עבור רוב העסקים.
שכר, משכורות, מס שכר, והטבות
אתה צריך לשלם לעובדים על פי מערכת השכר שהגדרת, כולל הטבות לעובדים מסים שכר. ייתכן שתרצה לחפש חברת שכר כדי לעזור לך עם כל המורכבויות של מערכת זו.
ציוד והוצאות משרד אחרות
כל חודש אתה כנראה צריך לחדש אספקה, כולל ציוד משרדי וחומרים מיוחדים הדרושים עבור סוג העסק שלך. ייתכן שיהיה עליך לשמור מלאי של אספקה, אם יש לך הרבה מהם.
עמלות מקצועיות
הגדר קטגוריה עבור עמלות מקצועיות, כולל אלה ששולמו לעורך הדין שלך , CPA / יועץ מס ויועצים מקצועיים אחרים.
אתה לא יכול לשלם את האנשים האלה בכל חודש, אבל כסף התקציב בקטגוריה זו רק במקרה.
במקרים רבים, אתה גם צריך לתת אלה אנשי מקצוע טופס 1099-MISC, כמתואר לעיל.
הלוואה ותשלומים חכירה
תשלומים חודשיים על הלוואות, קווי אשראי, וחכירות יש לכלול את הוצאות העסק שלך. לעקוב אחר הריבית על הלוואות אלה למטרות מס.
עלויות פרסום ושיווק
כלול עלויות חודשיות עבור פרסום, כולל שיווק במדיה חברתית ופעילויות שיווק וקידום אחרות, כגון מודעות בעיתונים, שלטי חוצות ופרסום מקוון. אתה יכול לכלול עלויות תחזוקה באינטרנט כאן או לשים את העלויות האלה תחת הוצאות המשרד.
עמלות אגודה עסקית
עמלות על החברות שלך באיגוד מקצועי או קבוצת עסקים יש לכלול כאן, כמו גם פרסומים מקצועיים. אתה לא יכול לנכות עלויות עבור מועדונים חברתיים (כמו מועדונים כפריים), אבל רק אלה יש צורך ישירות לעסק שלך.
הוצאות נסיעה, נהיגה ובידור
להוצאות אלו, עליך:
- כלול אותם ברשימה החודשית של הוצאות
- שמור רשומות טובות כדי להראות את המטרה העסקית עבור כל אחד.
הוצאות רכב ונהיגה. יהיה עליך לעקוב אחר מספר המילים ואת התאריך ואת תאריך הנסיעה של הנסיעה.
הוצאות נסיעה, אני כולל טיסות, בתי מלון, וארוחות בזמן הנסיעה.
הוצאות בידור והוצאות . תוכל רק לנכות 50% מהעלויות האלה, אבל לשמור רשומות מפורטות ולכלול אותם בחשבונאות שלך מסים בכל מקרה.
הוצאות מס
יהיה עליך להפריש כסף כדי לשלם מס הכנסה, מסים תעסוקה עצמית (ביטוח לאומי ו Medicare עבור אנשים עצמאיים), אבטלה עובדים פיצויים מסים, וכן מסים עסקיים אחרים. מס הכנסה הפדרלי אינם ניתנים לניכוי, אבל המסים האחרים הם הוצאות עסקיות לניכוי.
הוצאות שונות
החשוב ביותר, לא לשכוח לכלול סכום עבור הוצאות שונות . אתה אף פעם לא יודע מה עלול לעלות, ואתה צריך כסף כדי לשלם עבור הוצאות בלתי צפויות.