הבנת תזרים המזומנים היא המפתח להצלחה עסקית
שניים מהדוחות הכספיים שעל חברות עסקיות להיערך הינם דוח רווח והפסד ודוחות על תזרימי מזומנים . דוח הרווח וההפסד מציג רווח או רווח נקי של החברה. דוח על תזרימי המזומנים מציג את מצב המזומנים של החברה.
מדוע תזרים המזומנים מפתח להצלחה?
תזרים המזומנים מוגדר כהפרש במזומנים הזמינים לעסק בתחילת התקופה החשבונאית ובתום התקופה. מזומנים הם הלוואות, השקעות ומכירת נכסים ויוצאים לתשלום הוצאות תפעול, הוצאות ישירות, שירות חוב עיקרי ורכישת נכסים כגון ציוד. כאשר אתה מפעיל עסק קטן, במזומן הוא המלך. אתה יכול להיות רווחי, אבל במזומן עניים. אם זה המיקום שלך, אתה בסכנה של לאבד את העסק שלך.
מאמרים אלה מראים לך איך לעשות ניתוח תזרים מזומנים על מנת להגדיל את תזרים המזומנים שלך. הם גם מציגים בפניכם תקציבי מזומנים ודוחות על תזרימי מזומנים ומראים לכם כיצד לנתח אותם. אתה צריך לדעת את כל זה כדי להפעיל כראוי את העסק שלך.
01 - כיצד לעשות ניתוח תזרים מזומנים
02 - ההפרש בין תקציב מזומנים לבין דוח תזרימי מזומנים
מעקב אחר תזרים מזומנים חיונית להישרדות של העסק הקטן שלך. עם זאת, רואי חשבון לפעמים לדבר על הצהרת תזרים מזומנים ותקציב מזומנים. מה הם מתכוונים בדיוק, ואיך הם שונים?
03 - שלב ראשון בניתוח דוח על תזרימי מזומנים
בעל עסק חייב להסתכל על השנתיים האחרונות של המאזנים של המשרד ולהשוות את ההבדלים בין השניים על מנת לפתח את הדוח על תזרימי מזומנים . עם מידע לדוגמה מתוך דוח רווח והפסד ממידע השוואתי זה, תוכל לפתח את הדוח על תזרימי המזומנים שלך.
04 - הכנת וניתוח דוח על תזרים מזומנים
ניתוח דוח על תזרימי מזומנים כולל בחינת מקורות ושימושים של קרנות במאזן ההשוואה. הנה ניתוח תזרים מזומנים לפי שורה של דוח מדגם על תזרימי מזומנים.
05 - חישוב תזרים המזומנים החופשי של החברה שלך
חישוב תזרים המזומנים החופשי הוא אחת התוצאות החשובות ביותר שאתה, בתור בעל עסק קטן, יכול לקחת את הניתוח של ניתוח של החברה שלך תזרים מזומנים.
במילים פשוטות, תזרים המזומנים החופשי הוא המזומנים שהחברה השאירה אחרי שהיא משלמת עבור כל הוצאות ההון שהיא עושה, כמו מפעל חדש או ציוד.
תזרים המזומנים החופשי הוא תקן הזהב עבור הבריאות הפיננסית של החברה שלך. הוסף ניתוח של תזרים המזומנים החופשי של החברה שלך לניתוח תזרים המזומנים שלך כדי להפוך אותו חזק יותר.
06 - 3 חינם תזרים מזומנים חישובים
תזרים מזומנים חופשי הוא כמה כסף העסק שלך נשאר להשתמש למטרות אחרות לאחר שהוא שילם על הוצאות הון, כולל בניינים וציוד, והוצאות אחרות הדרושות כדי לשמור על הפעילות השוטפת שלה.
ישנן שלוש דרכים לחשב תזרים מזומנים חופשי, כל המוביל לאותה תשובה. הנה דוגמאות של כל שלוש דרכים.
07 - חישוב תזרים מזומנים תזרים עבור החברה שלך
ישנם מספר יחסים פיננסיים המסייעים לבעל העסק להתמקד בתזרים מזומנים.
חישוב יחסי תזרים המזומנים עבור החברה שלך יכול לספר לך על הנזילות שלה, כושר הפירעון, ואת הכדאיות. הוסף חישובים אלה לניתוח תזרים המזומנים שלך כדי לחזק אותו.