האם העסק שלך בריא?

תן לעסק שלך בדיקת בריאות עם אלה שלושה יחסים

המלווים אוהבים לנתח יחסים פיננסיים עסקיים. זה מאפשר להם לראות איך העסק שלך עושה ולהשוות את העסק שלך לעסקים אחרים שהם הלווה כסף. אבל ניתוח יחס הוא כלי שימושי עבור בעל העסק מדי.

כמה בריא הוא העסק שלך? ניתוח בסיסי כלשהו יספר את הסיפור. חישוב שלושת היחסים הפיננסיים יאפשר לך לבדוק את הטמפרטורה הנוכחית של העסק שלך, לאבחן בעיות פוטנציאליות, ולראות אם העסק שלך עושה טוב יותר או גרוע יותר לאורך זמן.

1) יחס שוטף

היחס הנוכחי הוא כלי אבחון מעולה כפי שהוא מודד אם או לא העסק שלך יש מספיק משאבים כדי לשלם את החשבונות שלה במשך 12 החודשים הקרובים. הנוסחה היא:

יחס שוטף = נכסים שוטפים / התחייבויות שוטפות

נזכיר כי נכסים שוטפים הם קטגוריה של נכסים במאזן המייצגים מזומנים ונכסים אשר צפויים להומר למזומן בתוך שנה אחת.

ההתחייבויות השוטפות הינן סוג של התחייבויות במאזן המהוות התחייבויות פיננסיות שצפויות להתבצע תוך שנה.

לדוגמה, נניח שלעסק יש 8,472 $ בנכסים שוטפים ו -7,200 $ בהתחייבויות השוטפות. אז היחס הנוכחי הוא $ 8,472 / 7200 $ = 1.18: 1.

אז עבור העסק הזה, היחס הנוכחי נותן הצעת חוק נקייה של בריאות. עבור כל דולר בהתחייבויות השוטפות, יש $ 1.18 בנכסים שוטפים.

יחס הנוכחי של מעל 1 הוא חדשות טובות, בדרך כלל, אם כי אם אתה משווה את היחס הנוכחי שלך משנה לשנה זה נראה גבוה באופן חריג, ייתכן שיהיה בעיות עם איסוף חשבונות חייבים או לשאת יותר מדי מלאי.

) 2 יחס חוב כולל

שם היחס הזה אומר הכל; יחס זה מראה כמה העסק שלך הוא חוב, מה שהופך אותו דרך מצוינת לבדוק את כושר הפירעון של העסק שלך לטווח ארוך. הנוסחה היא:

יחס חוב כולל = סך כל החוב / סך כל הנכסים

שוב, אתה יכול לקחת את המספרים האלה מתוך מאזן שלך תקע אותם.

לדוגמה, עסק עם 22,375 $ בסך הנכסים ו $ 25,000 בסך החוב היה סך יחס החוב של $ 25,000 / $ 22,375 = 1.11: 1.

עסק זה, אם כן, יש $ 1.11 דולר חוב על כל דולר של נכסים. אז עבור העסק הזה, יחס החוב הכולל אומר לנו כי העסק הזה הוא לא במצב בריאותי טוב עלול להיות חולה באמת; לבריאות טובה, יחס החוב הכולל צריך להיות 1 או פחות.

ככל שהיחס בין החוב נמוך יותר, סך כל החוב הכולל של העסק בהשוואה לבסיס הנכסים שלו. מאידך, עסקים עם יחס חוב כולל גבוה נמצאים בסכנה של חדלות פירעון ו / או פשיטת רגל. (אתה יכול לראות מדוע המלווים לקחת עניין כזה יחס זה.)

) 3 שולי רווח

כמה רווח נקי הם המכירות של העסק שלך לייצר? חישוב שולי הרווח ייתן לך את התשובה. הנוסחה היא:

שולי רווח = הכנסה נטו / מכירות

לדוגמה, אם המכירות של העסק הם 180 $, 980, בעוד הרווח הנקי שלה הוא 42,325 $, שולי הרווח שלה הוא 42,325 $ / $ 180,980 = 23.4%.

אז עבור כל דולר במכירות, העסק הזה הוא לייצר קצת יותר מ -23 סנט רווח נקי.

כמה זה בריא? מלבד ההכללה הברורה כי ככל שולי הרווח גבוהים יותר מהעסק, שולי הרווח הם מדד שימושי ביותר לאופן שבו העסק שלך פועל לאורך זמן.

במבט אחד, אתה יכול לראות אם הרווח הנקי של העסק שלך גדל, נשאר זהה, או ירידה לעומת השנה שעברה. ואם זה ירד, תוכל לדעת לנקוט צעדים כדי לרפא את הבעיה, כגון שליטה טובה יותר את ההוצאות .

החלת היחסים

תארו לעצמכם את כל שלושת היחסים בדוגמאות לעיל השייכים לעסק יחיד, ותוכלו לראות כיצד חישוב שלושת היחידות האלה יכול לספק בדיקה רפואית מהירה עבור העסק שלכם. העסק בדוגמה הוא לא ליד הדלת של המוות עדיין, אבל זה חולה. בעוד ששווי הרווח והרכוש השוטף חזקים, יחס החוב הכולל מראה כי העסק נושא יותר מדי חוב, אשר יפריע לתזרים המזומנים אם הוא כבר לא.

כמה בריא הוא העסק שלך? לחשב את שלושת היחסים באופן קבוע כדי לראות איך זה faring.

ראה גם:

סעיף התוכנית הפיננסית של התוכנית העסקית

5 דרכים מהירות כדי לשפר את תזרים המזומנים

למעלה חשבונאות תוכנה עבור עסקים קטנים

למעלה 11 דרכים להגדיל את הפרודוקטיביות