איך העסק שלי יכול להרוויח ואין לי מזומנים?

רווחים, רווחים, רווחים! אנשי עסקים, בנקאים ומשקיעים מדברים תמיד על רווחים. רווחים חשובים לעסק, אבל הרווחים אינם חשובים כמו מזומנים.

הבנת ההבדל בין מזומנים, תזרים מזומנים ורווחים / הכנסה נטו יכול להיות ההבדל בין הצלחה לכישלון עבור העסק שלך.

במאמר זה, נבחן את המושגים של מזומנים ורווחים, תזרים מזומנים והכנסה נטו .

אני אסביר מדוע מזומנים מכה רווחים ואיך תזרים מזומנים חשוב יותר מאשר הכנסה נטו להישרדות העסק שלך.

מה ההבדל בין מזומנים ורווחים?

הנה דרך פשוטה לזכור את ההבדל בין מזומנים לרווח:

מזומן הוא הכסף בחשבון העסק שלך בודק. זה מה שהעסק שלך מקבל כאשר אתה מוכר מוצר או שירות.

רווחים הם הסכום נטו בדוח רווח והפסד; תוצאת המכירות בניכוי הוצאות. זה לא אותו דבר כמו מזומנים. תחשוב על זה כך: רווחים הם מושג חשבונאי ומס, אשר נכנס לשחק בסוף תקופה חשבונאית בזמן המס. רווחים הם תוצאה של חישוב; מזומן הוא תוצאה של עסקאות בנקאיות.

מה ההבדל בין תזרים מזומנים לבין הכנסה נטו?

תזרים המזומנים הוא הכסף נכנס ולצאת של העסק שלך, באמצעות בדיקת העסק שלך. אם תזרים המזומנים נטו חיובי (יותר מזומנים מגיע מאשר לצאת), זה טוב.

אם זה שלילי, פירוש הדבר שהעסק שלך מוציא יותר ממה שהוא אוסף. שימו לב השתמשתי במילה "איסוף", לא מוכר.

הרווח הנקי מוצג בדוח רווח והפסד נטו, אך רק בסוף חודש, רבעון או שנה. זה לא עוזר לך להבין איך להתמודד עם עליות ומורדות של מזומנים במהלך חודש.

איך העסק שלי יש רווחים אבל אין לי כסף?

כדי לענות על שאלה זו, אני צריך להביא את הרעיון של שיטות חשבונאיות לדיון זה. ישנן שתי שיטות חשבונאיות - מזומנים וצבירה. כל העסק במזומן משתמש בשיטה חשבונאית במזומן. ההכנסות מתקבלות כאשר כסף (לבדוק, כרטיס אשראי) משנה ידיים. בחשבונאות צבירה, ההכנסות מתקבלות כאשר הצעת החוק או החשבונית נשלחת, לא כאשר אתה מקבל את הכסף.

ב חשבונאות צבירה, נניח שעשית כמה עיצוב אתרים עבור לקוח. אתה שולח ללקוח חשבונית עבור $ 3,100. עכשיו יש לך מכירה של 2,100 $, על דוח הרווח והפסד שלך, אבל הכסף הוא לא בבנק - עדיין לא במזומן.

חשבון הבנק העסקי שלך

עכשיו בואו נסתכל על חשבון הבנק העסקי שלך . יש $ 3,000 בחשבון הבנק ממכירות קודמות. אתה צריך לשלם שכר דירה על שטח המשרדים שלך היום - זה $ 1100. אתה גם צריך לשלם כלי עזר ($ 220) ואת פרילנסר שעזר לך עם פרויקט עיצוב אתרים ($ 850). זה לוקח 2160 $ ​​מתוך חשבון הבנק העסקי שלך. אתה צריך להוציא $ 1000 כדי לשלם את עצמך ולשלם את ההוצאות האישיות שלך, אבל אתה יכול רק להוציא 830 $, מה שמשאיר אותך עם איזון של 0 $.

הרווח העסקי שלך לחודש עד כה הוא 3100 $ המכירות פחות 2170 $ בהוצאות העסק, ברווח של $ 930.

אתה יכול להשקיע את הרווח אם אתה רוצה, אבל זה אומר מתכוון מפעיל את חשבון הבנק העסקי שלך לתוך האדום.

אילו חשבונות אחרים משפיעים על רווחי תזרים מזומנים?

הרווחים כוללים את כל ההוצאות העסקיות, כולל פחת . פחת אינו לוקח מזומנים מתוך העסק שלך; זה מושג חשבונאי שמפחית את ערך הנכסים בני פחת. אז פחת מקטין רווחים, אבל לא במזומן.

מלאי ועלות הסחורה הנמכרת משפיעים גם על רווחים, אך לא בהכרח על מזומנים. לדוגמה, אתה צריך לקנות מוצרים לשים לתוך המלאי, ולשלם עבור מוצרים אלה. זה יוצא במזומן, ואתה יכול להיות רווח על המכירה האולטימטיבית של המוצר, אבל בינתיים, אתה עדיין מחוץ לכסף.

לעשות את זה בראש סדר העדיפויות כדי לקבל מידע על המזומן החודשי שלך במזומן החוצה. אני משתמש בגיליון Google, או שתוכל לדבר עם רואה החשבון שלך על מנת לתת לך גליון תזרים מזומנים.

כלול עיתוי של הכנסות והוצאות, ואל תשכחו משכורת משלך או לצייר כבעל העסק. איך להתמודד עם תזרים מזומנים יכול לעזור לך לישון בלילה ולהיות יתרון גדול להצלחה העסק שלך.