כיצד להעריך את מס הכנסה ביל כקבלן עצמאי
אם אתה הקבלן טיפוסי (או כל סוג של בעל עסק קטן), אחד הדברים הקשים ביותר על מצב המס שלך הוא השונות של ההכנסה שלך.
אם ההכנסה שלך משתנה מחודש לחודש, אתה תהיה מעוניין במיוחד לקרוא את התשובה לשאלה זו, שבו שיטה אחת כל בעל עסק קטן יכול להשתמש כדי להעריך את הצעת החוק המס שלהם מוצג.
Reader שאלה:
נשוי ואם לשלושה. אני עובד בשביל מישהו שקורא לי קבלן עצמאי. זו האחריות שלי לשלם את המסים שלי ואני לא יודע מאיפה להתחיל.
בעלי מביא הביתה $ 495.00 שבוע לאחר מסים והוא טוען הילדים. אני עושה בכל מקום בין 400 $ שבוע אחד ל 800 $ שבוע לפני מסים ואין לי מושג מה אני צריך לשים בצד. אני אובדת עצות ומאבדת שינה על זה. אני לא רוצה לעשות שום דבר רע.
חתום: מבולבל מאוד
תְגוּבָה:
אל תהיה. זה לא להיות קבלן עצמאי הקובע איך אתה משלם מס ההכנסה שלך אבל הטופס המשפטי שלך של הבעלות העסקית .
אם העסק שלך אינו משולב , למשל אתה או הבעלים הבלעדי או נמצאים בשותפות , הכנסות העסק וההוצאות נרשמות פשוט על טופס נפרד ( T2125 ) המהווה חלק שלך רגיל מס הכנסה T1 אישי (זה הוצאות עסקים רשימות מדד הוצאות עסקיות נפוצות רבות ומסביר את מס הכנסה ניכויים הכללים הקשורים לכל הוצאה.).
הכנסות העסק שלך בניכוי הוצאות עסקיות קובעות אם יש לך רווח או הפסד לשנה. אם יש לך רווח זה מתווסף להכנסות אחרות שלך; אם יש לך הפסד, זה מקבל מחסר. (זהו אחד היתרונות של פתיחת עסק בצד - הפסדים בשנים הראשונות של העסק יכול להיכתב נגד התעסוקה הרגילה או הכנסות אחרות.
ראה תביעות בגין הפסדים עסקיים על מסים קנדיים ).
המאמר הראשון שלך הכנסה מס הכנסה תוביל אותך בתהליך של השלמת T1 שלך לחזור.
כדי ללמוד עוד על הוצאות עסקיות וכו 'ראה מס הכנסה קנדי עסקים קטנים שלך .
כיצד להעריך כמה כסף כדי להפריש מס הכנסה
אם זו השנה הראשונה שלך בעסק, אתה יכול לשער כמה כסף אתה צריך להפריש על ידי אמידת ההכנסה שלך סוגר המס שלך.
- אם עשית 400 $ בשבוע כל שנה, ההכנסה שלך לפני מס יהיה $ 22,400 - כך ממה שאמרת זה הנמוך ביותר ההכנסה שלך יהיה.
- אם עשית 800 $ בשבוע כל שנה, ההכנסה שלך לפני מס יהיה $ 44,800, הגבוהה ביותר ההכנסה שלך יהיה.
אז אנחנו יכולים guesstimate כי ההכנסה שלך יהיה בטווח זה ולהשתמש בנתונים אלה כדי לראות בערך כמה מס תשלם באמצעות מס הכנסה קנדה של קנדה מס הכנסה שיעורי עבור אנשים אשר אומרים כי (למשל) שיעורי המס הפדרלי לשנת 2017 הם:
| שיעור מס | סוגר מס |
| 15.00% | עד $ 45,916 |
| 20.50% | $ 45,917 - $ 91,831 |
| 26.00% | $ 91,832 - $ 142,353 |
| 29.00% | $ 142,354- $ 202,800 |
| 33.00% | $ 202,801 ומעלה |
במקרה שלך, הן נמוכות והן הערכות גבוהות עדיין בתוך סוגר המס 15%, אז אתה רוצה לנסות לשים בצד לפחות 3,360 $ (22,400 x 15%), וזה יהיה טוב יותר אם אתה יכול לשים בצד $ 6,720 ($ 44,800 x 15%) כדי לכסות את הצעת החוק המס הפוטנציאלי שלך.
עכשיו זה לא ממש פשוט, כי זה guesstimate לא לוקח בחשבון מסים מחוזי, אשר משתנים בהתאם למחוז שבו אתה נמצא, או את העובדה כי אתה הולך להיות הוצאות עסקיות שונות ניכויים הכנסה כי יהיה להקטין את הכנסה נטו. ראה שיעורי מס פרובינציאליים / טריטוריאליים.
זכור כי אלה הם הערכות וכל תשלום או תחת תשלום ימוינו החוצה כאשר אתה משלים את המס שלך לחזור בסוף השנה, אבל בצד בצד סכומים אלה יבטיח כי לא תקבל הפתעות לא נעימות בזמן המס.
שנות מס מאוחרות
לאחר השנה הראשונה בעסק (ואת ההחזר הראשון שלך המס), תידרש לשלם מס בתשלומים רבעוניים. CRA ישלח לך הודעות בכל רבעון המציין כמה מס אתה צריך לשלם על בסיס ההכנסה העסקית של השנה הקודמת.
שים לב כי אלה הם רק הערכות - אם ההכנסה העסקית שלך גדל מאוד במהלך השנה ואתה ממשיך לשלם רק את הסכום המצוין על הודעות התשלומים ייתכן בסופו של דבר עם הצעת חוק מס משמעותי בעת הגשת החזר שנתי. כדי למנוע את ההלם הזה אתה יכול להגדיל את התשלומים הרבעוניים שלך על ידי אמידת הצעת החוק השנתית שלך על בסיס ההכנסות העסקיות שלך גדל.
לעומת זאת, אם ההכנסה העסקית שלך נופלת בצורה דרסטית במהלך השנה אתה יכול להפחית את התשלומים הרבעוניים שלך. אחרת, התשלום החוזר יוחזר בזמן המס.
לאחר כל שנת מס מעדכנת CRA את סכום המס המשוער לשנה הבאה, והדבר בא לידי ביטוי בתשלומים הרבעוניים.
למידע נוסף על מס הכנסה קנדי: