מה זה הונאה?
על פי מילון Black's Law, הונאה היא "ידיעה מוטעית של האמת או הסתרה של עובדה מהותית כדי לגרום לאדם אחר לפעול לרעתו". שים לב כי הונאה היא מכוונת; מי שביצע את ההונאה יודע כי ההצהרה או מחדל אינה עובדתית.
כמו כן, שים לב כי ישנם שני סוגים של הונאה:
- הונאה של הוועדה, שבה מישהו קובע עובדה שהם יודעים אינו נכון "המכונית הזאת מעולם לא היה תאונה", (בידיעה שזה היה) או
- הונאה של מחדל, שבו מישהו מסתיר עובדה מהותית (חשובה), כמו בידיעה כי מכונית הייתה בתאונה ולא לחשוף את זה.
הונאה היא בדרך כלל פשע אזרחי (אדם אחד או ישות נגד אדם אחר), אך במקרים מסוימים, ובמיוחד מעשים רצוניים, זה יכול להיות פלילי (לדין על ידי ישות ממשלתית).
ראוי גם לציין כי עבור תשלום של הונאה יובא, חייב להיות הפסד. אם אתה קונה מכונית מהבחור הזה שאומר, "המכונית הזאת לא היתה בתאונה", ואתה מגלה שזה היה בתאונה, עליך להוכיח שאיכשהו נפצעת, אולי בגלל שהמכונית לא פועלת נכון או לא. כי זה חסר ערך בגלל נזק שלא שמת לב.
מה הם סוגים של הונאה?
הונאה יכולה לבוא סוגים רבים.
הנה כמה דוגמאות שמשפיעות על עסקים:
- הונאת פשיטת רגל, אשר עשויים לכלול הסתרה או undervaluing נכסים, הסתרת מידע על החברה או להרוס מסמכים
- הונאת דואר , באמצעות משרד הדואר של ארה"ב לעשות ייצוגים שווא
- הונאה תעסוקתית , זיוף מידע על בקשת עבודה או אי דיווח על הרשעות ועבירות פליליות לפני השכר
- הונאה ביטוח , בטענה פגיעה או זיוף תביעות ביטוח מסמכים
- חוט הונאה, באמצעות תקשורת אלקטרונית (כולל אינטרנט, טלוויזיה או רדיו) לעשות ייצוגים שווא
- גניבת זהות , גניבת מידע עסקי, בדרך כלל אלקטרונית, לרבות מידע מס ומרמה בכרטיס אשראי.
הונאה נגד עסקים
התקשורת מלאה בסיפורים על הונאה נגד אנשים, אבל עסקים הם רק סביר להיות קורבנות של הונאה, ואולי אפילו יותר מכך, כי עסק עוסק עובדים רבים, ספקים, לקוחות כל יום, כל אחד מהם יכול מנסה להונות את החברה.
עובד ומרמה
הסוגים הנפוצים ביותר של הונאה פנימי הם גניבת נכסים הונאה חשבונאית; אם אלה נעשים על ידי עובדים, סוג זה של הונאה הוא לעתים קרובות מעילה . דרכים אחרות לעובדים ולגורמים אחרים של הונאה בחברה הם על ידי גרימת מזומנים, כתיבת המחאות מזויפות לעצמם או נטילת סחורות או אספקה מהחברה.
הונאת לקוחות
לקוחות או קונים יכולים להונות עסק במגוון דרכים, כולל כתיבת המחאות גרועות, שימוש בכרטיסי אשראי גרועים, גניבה, פריטים חוזרים שלא נרכשו כדי לקבל החזר כספי (נקרא הונאה חוזרת , או הגשת תביעה שקרית על פגיעה או תאונה על נכס.
קבלן או הונאה ספק
קבלנים עצמאיים או קבלני משנה שעובדים עבור החברה שלך יכול להחליף אותך על עבודה, תשלום יתר, או הצעת חוק עבור עבודה מעולם לא נעשה.
מניעת הונאה הפסדים לעסק שלך
אמנם אתה לא יכול למנוע כל מקרה של הונאות מלקרות לעסק שלך, אתה יכול לנקוט באמצעי זהירות כדי למזער פעילות הונאה.
כדי למנוע מעילה והונאה של עובדים :
- האם בדיקות רקע על כל העובדים החדשים, במיוחד אלה שיש להם אחריות כספית
- חובות פיננסיות נפרדות כך שאף אחד לא יש הכל
- תן לעובדים לדעת שאתה מסתכל
- אל תוותר על האחריות הפיננסית שלך לכל עובד (למשל, בדיקת כתיבה)
קרא עוד על איך להרתיע מעילה עובדים .
מניעת סוגים אחרים של הונאה
- כדי למנוע הפסדים במזומן, הרכבת העובדים שלך איך לזהות כסף מזויף, צ'קים גרועים, כרטיסי אשראי גנובים. המכון מדיניות ספציפית בהתמודדות עם מצבים אלה.
- הגדרת מדיניות בקרת המלאי כדי לעקוב אחר אספקה ומלאי כך שהוא לא יוצא מהדלת. אתה לא יכול לספור כל עיפרון, אבל אתה צריך לדעת מה בארון האספקה או במלאי בכל עת.
- בדוק חשבונות זכאים, חשבוניות והזמנות רכש מעת לעת כדי לוודא שהם מספקים אמיתיים ושאתה מקבל את הפריטים שאתה מזמין.
- מדיניות מדיניות הנתונים ולגבות את נתוני החברה הרגישים שלך ברציפות.
- ייתכן שתרצה לשקול הגדרת מערכת מעקב כדי לפקוח עין על לקוחות ועובדים.
- מנע גניבת זהות על ידי ניטור חשבונות העסק שלך.
באופן כללי, הדרכים הטובות ביותר למנוע ולזהות הונאה נגד החברה שלך הם:
- הקמת מערכות לניטור הפעילות בכל התחומים הקריטיים, מעובדים ללקוחות ועד ספקים ו
- בעצם עושה את הניטור, אז אתה יודע מה קורה.