כיצד ליצור מקורות ושימושים של דו"ח כספי

אולי ראית את המונח על רשימה של גיליונות אלקטרוניים פיננסיים הדרושים הלוואה בנקאית. בנקים מסוימים דורשים הצהרה זו כחלק מתהליך הבקשה עבור הלוואה עסקית .

חברות ציבוריות גדולות כוללות את מקורות ושימושים של דו"ח כספי בדוחות השנתיים שלהם, אבל גם עסקים קטנים יכולים למצוא מקורות ושימוש הצהרת מועיל. גליון העבודה שנדון כאן הוא גרסה פשוטה, שונה במקצת, כי אתה יכול להשתמש כדי להראות משאיל כמה אתה צריך מימון ההפעלה וכמה בטחונות תתרום.

המלווים כמו מקורות ושימושים הצהרה כי זה סיכום מצוין של התוכניות הפיננסיות שלך, מראה היכן הכסף שאתה צריך מגיע ומה זה ישמש.

לשים יחד מקורות ושימושים הצהרה היא גם דרך טובה אסטרטגית בדרכים יצירתיות לממן את ההפעלה העסקית שלך או הרחבה.

מקורות ושימושים של דוח כספי

כפי שאתה יכול לספר מתוך הכותרת שלו, מקורות, ושימושי קרנות הצהרה מציג את הקורא את המידע הדרוש כדי לקבל את "תמונה גדולה" של:

1. שימושים של קרנות: את הכסף הדרוש למטרות שונות עבור ההפעלה העסקית, כולל תחילת כמויות של ציוד, ציוד ורהיטים צריך לרכוש בניין / קרקע או עלויות של פיקדונות להשכרה, עלויות הפעלה אחרות. אם העסק שלך שוקל התרחבות, החלק "משתמש" של ההצהרה יציג את הבניה- out או שיפורים תצטרך, וכן נכסי הון נוספים תצטרך לקנות.

1. מקורות של כספים: איפה הכסף עבור כל מימון הולך לבוא. אתה כנראה תהיה תערובת של קרנות שונות עבור חלקים שונים של התוכנית שלך. לדוגמה, ייתכן שאתה תורם ריהוט משרדי עצמך, מקבל הלוואה לרכישת ציוד גדול, וקבלת קו אשראי עבור הון חוזר.

צעדים ביצירת מקורות ושימושים של דו"ח כספי

הפורמט של מסמך מקורות ושימושים נראה לאחור - ראשית, שימושים של קרנות מתוארים, ואז המקורות, כאילו דיברת עם משאיל על התוכניות שלך.

1. סעיף 1 הוא "שימושים של קרנות". בסעיף זה, השתמש בסכומי הביניים עבור כל מקטע בגיליון העבודה 'עלויות הפעלה' : מתקנים, ציוד וכלי רכב, חומרים מתכלים ופרסום ועלויות הפעלה אחרות . סה"כ מספרים אלה.
2. בקטע שימושים של קרנות, כולל הערכה של ההון שלך הון הצרכים - כלומר, כמות הכסף שאתה צריך על היד כדי לשלם את החשבונות בעת הקמת העסק שלך.
3. סך כל קרנות הזנק וצרכי ​​ההון החוזר הוא סך השימושים בקרנות.
4. בסעיף מקורות כספים, רשום את כל מקורות הכספים שאתה יכול לספק לעצמך, כגון בטחונות עבור ההלוואה שאתה מחפש. זה עשוי לכלול הון עצמי בבית שלך, חשבון חיסכון, או IRA (אתה לא צריך לפדות אותו, רק להיות מוכנים לתת לבנק לקחת את זה אם אתה לא יכול לשלם על ההלוואה שלך).
5. ההפרש בין סך שימושי הקרנות מסעיף 1 לבין סך הביטחונות שאתה מספק שווה לסכום המימון הדרוש.

דוגמה למשאבי מקורות ושימושים של קרנות

שימושים בקרנות:
עלות המתקנים 120,000 $
ציוד וכלי רכב $ 325,000
ציוד ופרסום $ 49,000
עלויות הפעלה אחרות 13,000 $
סך כל עלויות ההפעלה $ 507,000
הון חוזר נדרש 100,000 $
סה"כ שימושים בקרנות 607,000 $

מקורות המימון:
בטחונות בעלים:
IRA $ 50,000
בעלים החיסכון $ 10,000
הון עצמי של $ 30,000
סך כל בטחונות $ 90,000
סך הכל למימון $ 517,000
סך הכל מקורות מזומנים 607,000 $

הצהרה זו אינה חייבת להיות מורכבת; זה רק נועד להראות משאיל כמה אתה צריך מימון, מה יש לך כבטוחה ואת סכום ההלוואה שאתה צריך. במקרים מסוימים, אתה לא יכול להיות ממש לשים את הכסף לתוך העסק (אם יש לך IRA, למשל); אתה רק מראה את הבנק מה אתה יכול לעשות אם אתה בצרות על ההלוואה.

יצירת מקורות ושימושים של דו"ח כספי

כאשר אתה עובד על הצבת הצהרה זו, ייתכן שתרצה להיות יצירתי כדי למצוא מקורות מימון נוספים. לדוגמה, אתה יכול לעשות קמפיין ההמונים (כמו Kickstarter) עבור מוצר חדש, או למצוא הלוואה SBA הלוואה כדי לעזור לך לאבטח את ההלוואה.

אל תשכח לכלול עלויות של השגת מקורות מימון אלה שלך משתמשת בסעיף כספים.

להיות מדויק ומלא כפי שאתה יכול להיות בעת הכנת שימושים שלך בסעיף כספים.

אין להשיב ללא מענה. המלווים לא אוהבים הפתעות.