כיצד ליצור תקציב מזומנים כדי לשפר את השורה התחתונה

תכנון פיננסי קצר

אין דבר חשוב יותר לעסק שלך מאשר במזומן. הדרך מזומנים תנועות פנימה והחוצה של העסק שלך נקראים "תזרים מזומנים", ואת תזרים המזומנים יכול להיות ההבדל בין להישאר בעסק הולך בטן למעלה. תקציב במזומן קובע את דפוסי איך אתה לוקח ולשלם כסף על פני תקופה מסוימת של זמן, כגון חודש, רבעון או שנה. המטרה שלך היא לשמור על מספיק מזומנים עבור פעולות והתחייבויות מבלי להשאיר יותר מדי מזומנים במזומן או לא פרודוקטיבי.

אמנם זה בלתי אפשרי לחזות בדיוק איך המזומנים שלך יזרמו בחודש נתון, תהליך של יצירת תקציב והשוואה למציאות יעזור לך לנהל את החסרונות ולתכנן לשימוש הולם של כספים עודפים.

תכנון פיננסי לטווח קצר

תקציב המזומנים הוא אחד הכלים העיקריים המשמשים בתכנון פיננסי לטווח קצר על מנת לתכנן תזרים מזומנים. זה מפותח לעתים קרובות על בסיס חודש אחר חודש. תקציב טוב במזומן מאפשר לבעלים לראות לטווח קצר צרכים פיננסיים והזדמנויות עבור העסק. חודש אחד, המשרד עשוי להיות מזומנים עודף עשוי להיות מסוגל לחסוך קצת כסף בקרן בשוק הכסף או לנצל את העסקה בשוק. עוד חודש, החברה עשויה להיות מחסור צריך למשוך קצת כסף מחיסכון או אפילו לבקש הלוואה לטווח קצר הבנק כדי לכסות את צרכיה.

אתה יכול לראות על ידי בחינת ההסבר הזה של תקציב במזומן כיצד הבעלים מציינים את תזרימי המזומנים הצפויים שלהם (הכנסות ממכירות) ואת היוצאות (ההוצאות) על בסיס חודש-חודש כדי לחשב את עודפי המזומן או המחסור במזומן בסוף כל חודש.

זהו כלי תכנון שימושי לטווח קצר במיוחד עבור בעל העסק הקטן.

שלושה מרכיבים עיקריים

ישנם שלושה מרכיבים בתהליך של פיתוח תקציב במזומן:

• פרק זמן (משך הזמן שבו אתה מפתח את התקציב)
• מצב מזומנים רצוי (כמות המזומן שאתה רוצה לשמור על היד על בסיס אופי העסק שלך, את זרימת חשבונות חייבים, ואת האפשרות של שינוי דרסטי כגון הזדמנות מיידית או התרחשות מצערת)

• אומדן המכירות וההוצאות בתקופת הזמן שנבחרה

בגלל המכירות וההוצאות נאמדים, תקציב המזומנים שלך לעולם לא יהיה מדויק לחלוטין, אבל עם הזמן תוכל להיות מיומן יותר חיזוי המכירות הצפויות והוצאות עבור זמן נתון של השנה.

אָנָלִיזָה

לאחר התקציב במזומן מוכן תוכל להשוות אותו הביצועים של החברה שלך בעולם האמיתי. אתה כמעט בוודאות צריך לצבוט את התקציב כפי שינויים להתרחש על בסיס הוצאות בלתי צפויות או windfalls. זה ייתן לך את קלט העולם האמיתי כדי להתאים את התקציב במזומן לתקופה זו, וכן לחדד את החשיבה שלך לתקופה הבאה.

בעלי עסקים קטנים צריכים לשים לב קרוב למצב המזומן שלהם, תזרים מזומנים, ואת אמיתות התקציב הכספי שלהם. הכנת תקציב חודשי לעומת דוח בפועל תספק לך מידע לפעולה לקבלת החלטות חשובות. ללא כלים אלה, יש סיכוי טוב מאוד כי תוכל למצוא את הארגון שלך במזומן עניים או בסופו של דבר עם במזומן uninvested כי ניתן להשתמש טוב יותר כדי לשפר את השורה התחתונה.