ההבדלים בין ספוט והעבר

צמצום הסיכון במטבע הופך נפוץ יותר כמו בעלי עסקים קטנים יכולים להטיל רשת רחבה יותר של עסקאות בינלאומית הודות לאינטרנט. אבל כדי להגן על העסק שלך (ואת הרווחים שלך), יש ללמוד את כל הפרטים הקטנים של המט"ח. במאמר זה, אנו מדגישים את ההבדלים העיקריים בין נקודה מול מטבע זר קדימה וכיצד להגן על תנודות מטבע.

ספוט

שער חליפין ספוט הוא שיעור החוזה למסירה מיידית (בדרך כלל תוך יומיים). שער ה - spot מייצג את המחיר שהלקוח מצפה לשלם עבור מטבע חוץ במטבע אחר. חוזים אלו משמשים בדרך כלל לדרישות מיידיות, כגון רכש רכוש ופיקדונות, הפקדות בכרטיסים וכו '.

אתה יכול לקנות חוזה ספוט לנעול את שער החליפין באמצעות תאריך עתידי ספציפי. לחלופין, תמורת תשלום צנוע, אתה יכול לרכוש חוזה קדימה לנעול בשיעור עתידי.

העברת מטבע חוץ

מטבע חוץ עתידי הוא חוזה לרכישה או מכירה של סכום קבוע של מטבע חוץ במחיר מוגדר לסילוק במועד עתידי שנקבע מראש (סגור קדימה) או בטווח תאריכים עתידי (פתיחה פתוחה). חוזים ניתן להשתמש כדי לנעול מטבע הדולר לקראת הגידול שלה בשלב כלשהו בעתיד.

החוזה מחייב עבור שני הצדדים.

איך זה עובד

אם התשלום על עסקה ייעשה באופן מיידי, לרוכש אין ברירה אלא לרכוש מטבע זר במקום או בשוק הנוכחי, לצורך אספקה ​​מיידית. עם זאת, אם התשלום יהיה במועד כלשהו בעתיד, הרוכש יש את האופציה של רכישת מטבע חוץ בשוק במקום או בשוק הקדמי, למשלוח במועד כלשהו בעתיד.

לדוגמה, אתה רוצה לקנות פיסת נכס ביפן בתוך שלושה חודשים ין. אתה מממן את הרכישה ממכירת נכס בארצות הברית בדולר ארה"ב, ואתה רוצה לנצל את שער החליפין הנוכחי מין לדולר. כאן תוכל להשתמש קדימה. לא משנה מה קורה במהלך שלושת החודשים הקרובים על שער החליפין, היית משלם את שיעור מוגדר יש לך הסכימה במקום את שער השוק באותה עת.

תרחיש זה חל גם על ייבוא ​​וייצוא במונחים של קניית מוצרים במטבע אחד (לדוגמה, יין) ולייבוא ​​ולשלם עבורם במטבע אחר (לדוגמה, דולר ארה"ב).

איפה זה נעשה?

ניתן לקבוע את הסכמי החוזים וההסכמים העתידיים באמצעות כל מתקן בנקאי בינלאומי מתוחכם - רק תשאלו. אבל אתה חייב קודם כל להפוך ללקוח הבנק, הניירת המתאים להשלים יהיה, יותר סביר, צריך לעשות הפקדה לשמש בטוחה במזומן.

יתרון על שערי חליפין

היתרון העיקרי כדי לזהות ולהעביר מטבע זר הוא עוזר לנהל את הסיכון: המאפשר לך להגן על עלויות על מוצרים ושירותים קנה בחו"ל; להגן על שולי הרווח על מוצרים ושירותים הנמכרים בחו"ל; ובמקרה של מטבע זר, מנעולים בשערי חליפין למשך זמן של שנה מראש.

זה מאפשר לך להימנע הסיכון של תנודות מטבע. זה נקרא גידור מטבע.

ניהול המט"ח לא צריך להיעשות על ידי layperson. זה צריך להתבצע על ידי אדם האוצר ידע, רצוי גזבר הבית, סמנכ"ל כספים או מומחה האוצר אשר מרכז את המאמצים עם רכש, פעולות (ייצור) ושיווק מחלקות של העסק. לדוגמה, אם מומחה האוצר רואה או צופה את הידלדלות המטבע המקומי שלו או את הספק או הבסיס שלו, הוא רשאי לרכוש מטבע חוץ חזק יותר לעתודה לשימוש עתידי. אם המומחה הוא על גבי המשחק הפיננסי שלו, הכנסות משמעותי יכול להיות שנוצר באמצעות עסקאות המט"ח מעבר לפעילות של החברה הרגילה.