משקיעים לשמור לך את החוב - תמורת מחיר
היתרונות של מימון הון
מימון הון מאפשר לך לגזור את הבנק כשותף עסקי. במקום לבזבז מזומנים על החזר ההלוואה, אתה יכול להשתמש עירוי מן המשקיעים בהון כדי להרחיב את העסק שלך. יתר על כן, משקיעים הון לעזור להפחית את הסיכון האישי שלך בעסק.
אם העסק שלך נכשל, היית עדיין נדרש להחזיר את כל ההלוואות הבנקאיות שאתה לוקח או לארגן מחדש את תשלום החוב תחת פשיטת רגל הגנה. לעומת זאת, למשקיעים בהון אין זכות זהה לזו של החייבים; אתה לא תידרש להחזיר את ההשקעה המקורית שלהם במקרה העסק שלך מתמוטט, למשל. השקעה בהון צריכה להיחשב כפתרון לטווח ארוך וכדי להזריק גם כסף וגם ניסיון להפעלה.
חסרונות מימון הון
אם אתה מחפש במזומן לטווח קצר, המציע העצמי אינו הגישה הנכונה. המשקיעים רוצים שהונם יסייע לחברה לבצע השקעות טובות ולמקם את עצמה לצמיחה בינונית וארוכת טווח.
אם תזרים המזומנים שלך לא הרים כפי שציפית, ייתכן שתרצה להתקשר לבנק במקום. יתר על כן, תצטרך לוותר על כמה שליטה על הפעילות של החברה שלך אם אתה מציע מניות למשקיעים.
שקול מה האסטרטגיה שלך לטווח ארוך היא עבור העסק שלך. בעלי המניות יחפשו תוכנית להשגת תשואה על ההשקעה שלהם, ותוכנית זו יכולה לכלול מיזוג עם חברה אחרת, למכור את החברה לחברה גדולה יותר, או לנהל הנפקה ציבורית לציבור אשר תאפשר למשקיעים למכור את המניות שלהם על שוק פתוח.
יחד עם שליטה בשליטה, תוכל גם לחלוק את הרווחים. הקפד להפעיל את החישובים על כל הסכם הון פוטנציאלי: אתה עלול לגלות כי אתה משלם אחוז גדול יותר של הרווחים שלך למשקיעים מאשר היית כלפי הלוואה בנקאית.
כמה מקורות מימון הון
- הון סיכון. קרנות הון סיכון הן קרנות השקעה מקצועיות שמשקיעות בתעשיות צומחות כדי להרוויח. VC חברות יודע כמה אפשרויות ההשקעה שלהם לא יכול להסתעף אבל מוכנים לקחת את הסיכון בתמורה עבור מפעם לפעם. אבטחת חברה הון סיכון המתמחה בענף שלך אומר שאתה תהיה להביא בעלי מי יכול להציע חוות דעת מנוסה על ניהול החברה, אך ייתכן גם מבקשים להפעיל שליטה משמעותית.
- משקיעים אנג'ל. אלה אנשים שיש להם עניין אישי לראות הצעה עסקית להצליח. המשקיעים אנג'ל נוטים להתמקד ההשקעות שלהם על מגזרים בהם יש להם עניין אישי. הסדר ההון עם משקיע מלאך דומה לזה של קרן הון סיכון.
- הנפקות ציבוריות ראשונות. בהתאם לאופי ולשלבי הפיתוח של החברה, ניתן יהיה לגייס כספים על ידי הצעת מניות לציבור. פעילות זו מוסדרת ביותר ויש להתייעץ עם מומחים מומחים טרם היציאה למסלול זה.
- הון סיכון תאגידי. זהו ההון המסופק על ידי חברות מבוססות תמורת נתח בעסק שלך.
החלטה לבחור מימון הון על מימון החוב היא במידה רבה אישי אחד בחלקו נקבע על ידי התיאבון שלך לסיכון.
הגדרת את עצמך עבור מימון עתידי
תלוי כמה השקעה אתה מחפש בשלב ההפעלה, ייתכן שתרצה להתחיל תכנון מראש עבור מימון הון בעתיד. אם זה המצב, יש כמה דברים שכדאי לזכור גם בשלב מוקדם זה:
- לכלול כמה צעדים נגד דילול הנפקות ההון הראשונית שלך. זה כדי להבטיח בסיבוב הראשון המשקיעים כי חלקם בחברה שלך לא יהיה בדילול כאשר אתה מציע יותר מניות בהמשך הדרך.
- C-Corp או S-Corp? רוב החברות הגדולות הוקמו כחוק C-Corporations. C-Corps כפופים למס כפל - הרווח של החברה הוא במס, ולאחר מכן מסים דיבידנדים של יחידים. חברות קטנות יותר יכול לבחור להיות מוגדר כמו S-Corp, שבו ההכנסות זורמות ישירות לבעלי המניות ולכן רק במס פעם אחת. S- חיל, לעומת זאת, לא יכול להיות יותר מ -100 בעלי המניות על פי חוק. אם אתם מחפשים לקחת על מימון נוסף, ייתכן שתרצה להגדיר את החברה שלך כמו C-Corp מההתחלה. המשקיעים מעדיפים גם C-Corps, שכן הם מאפשרים המניות המועדפות יוצעו, ו- S- חיל לא.