התשואות הגבוהות לשאת כמה חסרונות
קרנות הון סיכון ריאליות רוכשות נכסים להכנסות בענפי נדל"ן רב-משפחתיים ומסחריים, הכוללים:
- דירות
- סוויטות משרד
- קניונים
- רצועות
- סוויטות רפואיות
- נכסים מרוכזים אחרים להשכרה
צוות ה - REIT קונה את הנכסים ומנהל אותם לצורך הכנסה. כבעל מניות, אתה מקבל 90% מרווחי REIT כדיבידנדים על בסיס הבעלות היחסית שלך. היסטורית, REITs הון יש ביצועים טובים יחסית. שוב, זוהי דרך פסיבית להשקיע בעלות על נכסים מסחריים. היתרונות של סוג זה של REIT יכול לכלול:
- השתתפות בהערכת שווי לאורך זמן
- עליית שכר הדירה עם משכנתאות יציבה להגדיל את הרווחים ואת הדיבידנדים
- רווחים באמצעות רכישה לטווח קצר ומכירה של נכסים
ישנם סיכונים בכל ההשקעות, אך בדרך כלל, אלה REITs סיפקה תשואות סבירות ברמות סיכון מקובל.
משכנתאות REITs להשקיע משכנתאות על הנדל"ן. בדרך כלל, משכנתא REIT יישא סיכון גבוה יותר עקב תנודות הריבית. העלאת הריבית יכולה לגרום לנזקים, ומחירי הריביות הללו הם בדרך כלל נדיפים יותר.
זה עושה המסחר אלה REITs יותר של אסטרטגיה לטווח קצר יותר מאשר REITs הון.
ישנן סיבות חוקיות לבחירת זה או אחר או אפילו לגוון עם שניהם. עם זאת, קרנות ה - REIT, כאמור, הן השקעות פסיביות. אתה מסתמך על המומחיות של צוות ניהול שיחות בשוק. כמובן, אף אחד לא יכול לנבא נדנדות כלכלית ואת אופי מחזורי של שוק הנדל"ן.
כמו כן, יכול להיות הבדלים בביצועים של מגורים למגורים REITs. וכמו כל הנדל"ן, המקומי הוא חשוב, וכמה שווקים לעשות טוב יותר מאחרים.
שווקים שונים ברחבי הארץ קרסו בזמנים שונים במהלך המשכנתא והתרסקות הדיור שהחלה בסוף 2006. כמו כן, השווקים כבר מתאושש בשיעורים שונים ברחבי הארץ. נדל"ן מאז ומתמיד יהיה מאוד מקומי במאפיינים וביצועים. התנאים הכלכליים המקומיים, צמיחה מעסיקים גדולים או הפחתות כוח ואפילו פעולות ממשלתיות יכול להשפיע באופן דרמטי על הנדל"ן באזור.
זה נכון שאנחנו מצפים שנקרא "מומחים" ונדל"ן בשוק הנדל"ן יש משאבים ומידע לרשותם, כי אנחנו לא. עם זאת, לאף אחד מהם אין כדור בדולח, והכלכלות והשווקים מגיבים להשפעות חיצוניות ומקומיות רבות, החל מהכלכלה הגלובלית ועד לכלכלות המיקרו. לעשות מחקר רב ככל האפשר על מי מנהלי REIT הם הניסיון שלהם ואת הביצועים בעבר.
ריטים פרטיים
פרטי REITs, המופיעים על ההשקעה בסצינת הנדל"ן סביב שנת 2000, בדרך כלל מציעים דיבידנדים גבוהים יותר מאשר השקעות נדל"ן הציבור אמון.
לפני לקפוץ לתוך אלה REITs, לדעת את החסרונות ולעשות בדיקת נאותות שלך.
מחסור בנזילות
בדרך כלל המוצעים על ידי מתכננים פרטיים פרטיים, REITs פרטיים אינם נוזל כמעט כמו מניות ציבוריות להשקעה בנאמנות. אי אפשר פשוט להתקשר ברוקר שלהם ולמכור מניות ריט פרטית שלהם. כמו כן, Private REITs בדרך כלל יש דרישות השקעה גבוהות יותר, כך משקיעים קטנים בדרך כלל לא להגיע להשתתף.
עמלות מכירה גבוהות יותר
פרטי REITs בדרך כלל לשאת עמלה המכירה גבוה יותר למוכר, כך פחות דולרים לעשות את זה לתוך ההשקעה. ניגוד אינטרסים יכול להיות נוכח מסיבה זו, כפי המוכרים יכול לרצות את ריט לגדול כדי להגדיל את הרווחים שלהם.
לפני לקפוץ לתוך השקעה פרטית נדל"ן אמון, הקפד להסתכל בתשקיף על כל היבט של איך זה הצליח, דיבידנדים מופץ ועלויות / עמלות.
עלויות ועמלות הן הנהגים העיקריים של החלטות רכישה ומכירה, שכן הם יכולים לעזור או לפגוע בהחזר על ההשקעה באופן משמעותי. אתה יכול לעשות טוב REIT הפרטי הנכון, אבל זה הטריק. אשר "נכון?" כי הם לא נוזלים מאוד, אתה יכול לקבל לכודים בהשקעה כאשר אתה רוצה לצאת. לפעמים זה לא הרבה זמן, אבל אתה יכול להפסיד כסף במהלך הזמן הזה, או ייתכן שיהיה עליך למכור זול לצאת.