הגדרת הלבנת הון
כדי להגדיר בסיס עבור מאמר זה, אתה חייב להבין מה הוא הלבנת הון. לדברי Investopedia:
"התהליך של יצירת ההופעה כי כמויות גדולות של כסף המתקבל פשעים חמורים, כגון סחר בסמים או פעילות טרור, שמקורו מקור לגיטימי."
איך הלבנת הון עובד
תוכנית הלבנת הון מסורתית פועלת כך. נניח שג'ים ונתן מעורבים במכירת סמים לא חוקיים, ויש להם תזרים מזומנים עצום מגיע. זה מסוכן ומטופש לשמור על מזומנים שוכב מסביב, אז הם צריכים דרך לקבל את הכסף לתוך הבנק מבלי להסתכל חשוד.
הבנקאות נדרשת על ידי הממשלה לדווח על כל הפקדות מזומנים למס הכנסה. הבנק יכול גם לדווח על כל הפקדות במזומן חשוד, כגון כמויות גדולות תכופות של מזומנים או לקוחות שמירה על כמויות גדולות של מזומנים בכספת. דוחות מס הכנסה אלה הם כל כך פעולות בלתי חוקיות ניתן לאתר, וכדי להבטיח כי עסקים משלמים מסים.
אז אנשים רצים פעולות בלתי חוקיות צריך דרך לקבל את הכסף לתוך הבנק, איפה זה בטוח, מבלי להטות את הבנק. כל כמות גדולה של מזומנים, או לעתים קרובות הפקדות מזומנים גדולים בדרך כלל לא מתקבלים כחוק. ג 'ים ונתן לפתוח עסק לגיטימי שבו במזומן זורם באופן שגרתי כגון מסעדה, מסמר סלון, שטיפת מכוניות, גלידה, בית קפה, או תחנת דלק.
עסקים אלה נקראים "חזית" עבור הלבנת הון.
לכן, כאשר ג'ים ונתן שולחים כל יום כספים מעסקיהם הלגיטימיים, הם מוסיפים קצת מזומנים מיותרים ממכירת התרופות שלהם לתיק הפיקדונות, והכסף המלוכלך שלהם מהסמים מתערבב עם הכסף ה"נקי " מסעדה לגיטימית או מסמר. זה המקום שבו המונח הלבנת הון מגיע. לאט לאט, הכסף המלוכלך עושה את דרכו אל הבנק מעורבב עם כסף מן העסקים האחרים. אז הכסף המלוכלך נראה נקי.
איך הלבנת הון עובד ב eBay
מאז שאנחנו חיים בחברה אלקטרונית, תוכניות הלבנת הון עשו את דרכם לאינטרנט. מעקב אחר מכירות מקוונות. Paypal שולח המוכרים 1099K אם שני תנאים אלה הם נפגשו:
- 20,000 $ במכירות
- 200 פריטים שנמכרו
אז כמה המוכרים פטורים לקבל מסמך מס מהממשלה. (המוכרים ב- eBay צריכים לדווח על כל ההכנסות מהעסק שלהם ללא קשר אם טופס זה מתקבל או לא.) אז כמה מכירות ב- eBay יכול להישאר מתחת לרדאר, אם אפשר לומר כך.
דרך אחת כי אנשים חסרי מצפון המנסים לנהל עם כסף מלוכלך היא להקים רישומים מזויפים ב- eBay. זה נראה כמו עסקה אמיתית, אבל המחיר הוא בדרך כלל מנופח אסטרונומית עבור סוג של פריט, ואת מחיר המכירה לא הגיוני.
אחת כזו היא באמצעות ערכת דיסני Black Diamond VHS הקלטות , אבל זה יכול להיות על שום דבר. הנה איך זה עובד.
נניח שלג'ים יש לקוח שרוצה לקנות משהו לא חוקי, כגון סמים, רכוש גנוב או כלי נשק. במקום ליצור עסקה עם מזומנים, וזה מסוכן ומטופש, ג 'ים אומר הלקוח שלו הוא יקים רשימה ב- eBay עבור פריט מסוים במחיר מנופח מאוד, כגון קלטת דיסני Black Diamond VHS. לאחר מכן הוא ישלח קישור לפריט ללקוח. זה נקרא "מכירה מראש". אז את הווידאו יכול להיות במחיר של $ 5,000. מאז אלה דיסני VHS קלטות לא שווה את זה הרבה, אף אחד לא יהיה ממש לקנות את הפריט, הלקוח של ג 'ים יהיה לרכוש אותו, את הכסף זורם באמצעות Paypal. כמו כן, eBay מקבל את דמי שלהם אז הם מאושרים, ו Paypal מקבל את שכר של 3 אחוזים.
ג 'ים ספינות קופסה של סלעים או איזה פריט לא משמעותי לכתובת של הלקוח ואף אחד לא חכם.
לאחר העסקה התרחש ב- eBay, ואת הכסף הוא בחשבון של ג 'ים, הוא נפגש עם הלקוח שלו כדי לספק את הסחורה בפועל אשר שוב עשוי להיות סמים, נשק, או איזה סוג של סחיטה. העסקה מתרחשת, הכסף השתנה הידיים, הסחורה הבלתי חוקית מועברים, וכל זה נעשה תחת מכ"ם.
למה לבזבז כסף ב eBay
ובכן, באמת, מאותן סיבות הלבנת כספים נעשה עסקים במזומן. כדי להעביר את המיקוד. לטוס מתחת לרדאר. כדי לערבב את העסקה איפה זה לא ברור. eBay יוצר מגן מבלבל להפליא כי אנשים חסרי מצפון יכול להסתתר מאחורי. מיליוני פריטים נמכרים ב eBay כל שבוע, וכמה לגיטימי למכור מאות או אלפי דולרים. אז זה די קל למזג לתוך הקהל בהצלחה לשלוף מזימות חוקיים בשוק המקוון הגדול ביותר בעולם.
אם זה נראה טוב להיות אמיתי, זה כנראה הוא!
הפתגם הישן הזה נכון. אם אתה מחפש רישומים הושלמה ולראות משהו לא נראה בסדר, זה כנראה לא. בחזרה את דיסני Black Diamond VHS קלטות, כמה למכור מעל $ 50, אבל רוב למכור תחת $ 20. הם פשוט לא כל כך יקר כמו קטגוריה. כאשר אנשים מוצאים אני מוכר ב- eBay, אחד הדברים הראשונים שהם שואלים הוא על דיסני שחור יהלום VHS קטעי וידאו, איך יש להם ארון מלא מהם בבית, והם צריכים ללמוד למכור ב eBay, כך שהם יכולים במזומן. לצערי, אני חייב לומר להם שהם היו misinformed גסה, ואת כל הדיון מתחיל להתפתח. אם מחיר המכירה ב- eBay נראה טוב מכדי להיות אמיתי, מוזר הם, זה. האם מחקר נוסף להסתכל על חוק ממוצעים. יכול להיות הרבה יותר ממה שאתה רואה על מסך המחשב.